每经编辑：毕陆名
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据中国裁判文书网官网披露的一则刑事判决书显示，王某某担任陕西一资产管理公司法定代表人，其伙同刘某某等人，向投资者承诺月息1.5%至4%的高额利息，面向社会公众募集资金。截至案发，共有1211名集资参与人向公安机关报案，涉及金额9.08亿元，尚有8.4亿元未返还。法网恢恢疏而不漏！最终，王某某犯集资诈骗罪，被判处无期徒刑，并处罚金五十万元。
那么，什么是非法集资？如何识别非法集资，它有哪些特征？记住这些特点就不会“入坑”了。
1512名集资参与人投资12.89亿
原审判决认定，2010年7月，李某某等人设立陕西某农业发展公司。2012年1月20日，该公司变更名称。
2012年5月31日，该公司法定代表人和出资人均变更为王某某。王某某重组公司后，在公司内设行政部、财务部和市场部等。
期间，王某某伙同刘某某等人，在未获得中国证监会和国家外汇管理局批准的情况下，虚构AMT、RCM伦敦金交易平台理财产品信息，由市场部业务人员以公司的名义，通过打电话、在新闻媒体发布广告等宣传方式，向投资者承诺月息1.5%至4%的高额利息，与投资者签订《委托操盘协议书》、《资金安全担保协议书》，面向社会公众募集资金。集资参与人投资后，要求公司提供交易明细的，先由经办的业务员汇总后逐级上报，王某某安排张敏辉提供伪造的交割单，后因要求提供交割单的客户众多，王某某遂安排各部总监自行向集资参与人提供。
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经鉴定，截止2019年7月25日，该公司向1512名集资参与人募集资金共计12.89亿元，支付利息6819万元。截至案发，共有1211名集资参与人向公安机关报案，涉及金额9.09亿元，已支付利息6819万元，尚有8.41亿元未返还。
值得一提的是，王某某非法集资所获款项，部分用于支付到期集资参与人本息，部分用于对外投资及拆借资金等外，其余用于家庭购房、购车及个人挥霍。2015年3月底，公司无法兑付到期本息，王某某携款潜逃。2018年1月11日被抓获。
原审法院判决：王某某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，并处罚金五十万元，剥夺政治权利终身；责令其退赔赵华等1211名集资参与人损失8.41亿元等，其同伙也悉数获刑。
不过，王某某对原审法院判决不服，向陕西省高级人民法院上诉。最终，维持陕西高院维持原判。
非法集资套路深，加强防范别“入坑”
近年来，随着社会经济和互联网信息技术的发展，非法集资逐渐增多。很多的是打着“私募基金”“养老产业”“区块链”等名目为幌子，宣称“稳赚不赔”“高额回报”“月入三万”，他们利用受害人想要短期致富的心理，诱使受害人投资，骗取钱财。非法集资不仅给广大群众造成重大财产损失，也严重扰乱了金融市场秩序，影响社会的和谐与稳定。
什么是非法集资？
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
非法集资一般会构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、擅自发行股票公司企业债券罪，以及欺诈发行股票债券罪等罪名。
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非法集资主要手段有哪些？
1.承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。
2.编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子以开发所谓高新技术产品、编造虚假项目、商铺返租等形式吸收公众存款，承诺高额固定收益。
3.混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，欺骗群众投资。
4.装点门面，用合法的外衣骗取群众的信任。不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以掩盖其非法目的，骗取群众信任。
5.利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。
律师提醒
非法集资套路深，要准确识别非法集资，我们要“一看二思三问”，加强防范谨防“入坑”。一是看主体是否取得企业营业执照，是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准，看宣传内容是否夸大宣传含有或暗示高收益、稳赚不赔等内容，看经营模式是否有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。二是多想想自己是否真正了解该产品及市场行情和是否具备抗风险能力。三是遇到相关投资集资类宣传，不要头脑发热，多问问家人、朋友和专业人士的意见，不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资，不要被不合常理的高额回报带进非法集资的坑里。
每日经济新闻
